为进一步规范受益所有人识别工作,确保受益所有人信息完整、准确和有效,防范洗钱和恐怖融资风险,农发行阳谷县支行结合实际工作,多措并举持续做好受益所有人识别工作。
高度重视,强化学习培训。客户受益所有人身份识别工作是客户身份识别的内容之一,是落实反洗钱违法犯罪的管理和监测的工作要求。该行高度重视此项工作,组织人员学习受益所有人识别方法,为该项工作持续推进奠定了良好基础。
协同联动,加强部门协作。该行成立了受益所有人信息识别专项工作小组,由客户部、综合部联合组成,并制定具体实施方案,明晰各部门具体工作职责。同时建立工作联络机制,各部门指定一名专人,全程参与受益所有人识别工作,及时反馈工作进展,协调解决工作中遇到的困难和问题。
持续发力,识别工作常态化。该行按照全面覆盖、尽职履责的工作要求,将支行所有存量客户进行了持续及重新识别,逐户核对《客户身份信息登记表》相关证件到期时限及变更情况,及时提示客户更新资料信息。同时在工商信息查询软件中关注本行所有存量客户,动态调整客户变更信息,确保客户受益所有人识别准确。
下一步,该行将继续提高认识,按照上级监管部门要求,持续发力,将受益所有人识别工作常态化,进一步加强客户洗钱风险评估和分类管理工作,切实履行反洗钱工作义务。(杨梦雨,阳谷县支行)